|
| 1) |
Un intermediario offre alla clientela la possibilità di sottoscrivere dei contratti derivati. A tale offerta si applicheranno le disposizioni in materia di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari?
|
| |
No |
| |
Esclusivamente se il servizio è offerto da un intermediario finanziario |
| |
Si |
| |
Esclusivamente se il cliente è un c.d. cliente al dettaglio |
|
| 2) |
Il fideiussore che ha pagato:
|
| |
ha diritto di regresso verso il debitore, solo quando questo era a conoscenza della fideiussione |
| |
ha diritto di regresso verso il debitore, anche quando questo non era a conoscenza della fideiussione |
| |
non ha diritto di regresso verso il debitore |
| |
ha diritto di regresso verso il debitore, solo quando questo aveva dato il proprio consenso alla fideiussione |
|
| 3) |
Quale sanzione è prevista nel caso in cui un c.d. "conto corrente semplice" non rispetti le condizioni prefissate dalla Banca d'Italia?
|
| |
Al conto corrente non è applicabile un tasso di interesse |
| |
Il contratto è nullo |
| |
Le somme eventualmente depositate non sono restituite al cliente |
| |
Il contratto è annullabile |
|
| 4) |
Con riferimento agli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, chi verifica l'assenza di cause di sospensione degli iscritti negli elenchi?
|
| |
La Consob, sentita la Banca d'Italia |
| |
La Banca d'Italia |
| |
L'Organismo |
| |
Nessuno dei soggetti indicati |
|
| 5) |
L'agente nei servizi di pagamento:
|
| |
E' il soggetto, iscritto nella sezione speciale dell'elenco degli agenti in attività finanziaria, che promuove e conclude esclusivamente contratti relativi alla prestazione di servizi di pagamento, su mandato diretto di istituti di pagamento e di istituti di moneta elettronica. A tali soggetti è preclusa ogni forma di operatività nella concessione del credito, anche se connesso ai servizi di pagamento per i quali abbiano ricevuto mandato |
| |
E' il soggetto, iscritto nella sezione speciale dell'elenco degli agenti in attività finanziaria, che promuove e conclude esclusivamente
contratti relativi alla prestazione di servizi di pagamento, su mandato diretto di intermediari finanziari, istituti di pagamento, istituti di moneta elettronica, banche e Poste Italiane Spa. A tali soggetti è preclusa ogni forma di operatività nella concessione del credito, salvo che sia connessa ai servizi di pagamento per i quali abbiano ricevuto mandato |
| |
E' il soggetto, iscritto nella sezione speciale dell'elenco degli agenti in attività finanziaria, che promuove e conclude esclusivamente contratti relativi alla prestazione di servizi di
pagamento, su mandato diretto di intermediari finanziari, istituti di pagamento, istituti di moneta elettronica, banche e Poste Italiane Spa. A tali soggetti è preclusa ogni forma di operatività nella concessione del credito, anche se connesso ai servizi di pagamento per i quali abbiano ricevuto mandato |
| |
E' il soggetto, iscritto nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, che promuove e conclude esclusivamente contratti relativi alla prestazione di servizi di pagamento, su mandato diretto di istituti di pagamento e di istituti di moneta elettronica. A tali soggetti è preclusa ogni forma di operatività nella concessione del credito, anche se connesso ai servizi di pagamento per i quali abbiano ricevuto mandato |
|
| 6) |
I dipendenti e collaboratori di mediatori creditizi, costituiti in forma di società per azioni, che entrano in contatto con il pubblico:
|
| |
Sono tenuti a superare una prova valutativa, i cui contenuti sono stabiliti dall'Organismo |
| |
Sono tenuti a superare una prova valutativa, i cui contenuti sono stabiliti dall'Organismo, qualora non abbiano frequentato un corso di formazione professionale nelle materie rilevanti nell'esercizio delle attività |
| |
Sono tenuti a superare l'apposita prova valutativa prevista per l'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi |
| |
Non sono mai tenuti a superare alcuna prova valutativa |
|
| 7) |
Il commesso che, all'interno di un esercizio commerciale in cui siano acquistati beni o servizi, offra - sulla base di convenzioni stipulate con una compagnia di assicurazione -, coperture assicurative accessorie a detti beni o servizi e tipiche dei contratti di credito al consumo, deve essere iscritto nel registro unico degli intermediari assicurativi?
|
| |
Si |
| |
No |
| |
Si, se il soggetto deve attenersi esclusivamente ai formulari predisposti dalla compagnia di assicurazione con cui si ha la convenzione |
| |
No, ma deve comunque dotarsi di partita IVA e fatturare le proprie prestazioni |
|
| 8) |
Quali sono gli obiettivi di un sitema dei controlli interni?
|
| |
Assicurare che tutti i controlli vengano effettuati nel rispetto della normativa |
| |
Obiettivi di integrità, operativi, di informazione, di conformità |
| |
Mantenere la sana e prudente gestione |
| |
Assicurare efficacia, efficienza, conformità alla gestione |
|
| 9) |
Il pre ammortamento del mutuo :
|
| |
E' costituito da rate pagate prima dell'erogazione del denaro |
| |
E' costituito da rate composte dalla sola quota interessi senza quota capitale |
| |
E' costituito da rate composte dalla sola quota capitale senza quota interessi |
| |
E' costituito dalle prime sei rate del mutuo, composte di quota capitale e interesse |
|
| 10) |
Le disposizioni in materia di credito ai consumatori sono applicabili al servizio di carta di credito offerto ad un consumatore?
|
| |
Si, sempre |
| |
Si, con l'eccezione delle c.d. carte di credito charge |
| |
Si, con l'eccezione delle carte di credito collegate a un servizio di conto corrente |
| |
No, si applica la disciplina in materia di servizi di pagamento |
|
| 11) |
Si consideri un agente in attività finanziaria che conclude diversi contratto di finanziamento su mandato di più intermediari. Tale attività è corretta ai sensi del d.lgs. n. 385/1993?
|
| |
No, mai |
| |
Si, è corretta, ma nel caso di più intermediari, questi devono appartenere allo stesso gruppo |
| |
Dipende dalla forma dei contratti che conclude |
| |
Si, è sempre possibile e corretta |
|
| 12) |
Ai sensi delle disposizioni relative alla trasparenza nella prestazione dei servizi bancari e finanziari, in quali di questi casi sussiste l'obbligo di redigere il contratto in forma scritta?
|
| |
Operazioni effettuate in esecuzione dei contratti redatti per iscritto |
| |
Emissione occasionale di assegno circolare per importi inferiori ad Euro 5.000 |
| |
Contratto di finanziamento |
| |
Operazioni regolate in conto corrente |
|
| 13) |
L'estinzione anticipata di un prestito finalizzato concesso ad un cliente non nella sua qualità di consumatore:
|
| |
E' possibile gratuitamente o a fronte del pagamento all'intermediario di un costo che deve essere specificatamente indicato nel contratto |
| |
E' possibile ma sempre a fronte del pagamento all'intermediario di un compenso che sarà
convenuto al momento dell'estinzione |
| |
Non è possibile |
| |
E' sempre possibile gratuitamente |
|
| 14) |
La costituzione di privilegi a garanzia di un finanziamento può avvenire...
|
| |
Con riferimento a beni mobili, ma non immobili |
| |
Solo con riferimento a beni mobili registrati |
| |
Con riferimento a beni immobili, ma non mobili |
| |
Con riferimento sia a beni mobili che immobili |
|
| 15) |
Ai sensi del d.lgs. 231/2007, quando è obbligatoria l'istituzione di un archivio unico informatico da parte degli intermediari finanziari e degli altri soggetti indicati dalla normativa?
|
| |
Solo qualora si abbiano rapporti continuativi con soggetti extracomunitari |
| |
Solo qualora vi siano dati o informazioni da registrare |
| |
Solo qualora si abbiano rapporti continuativi con soggetti comunitari |
| |
Solo qualora non si disponga già di un data base informatico |
|
| 16) |
Quale delle seguenti misure di rischio può essere efficacemente utilizzata per posizioni di diversa natura: obbligazionarie, azionarie e in strumenti derivati?
|
| |
Le greche |
| |
Il beta |
| |
Il VaR |
| |
La duration |
|
| 17) |
Ai sensi delle disposizioni relative alla trasparenza nella prestazione dei servizi bancari e finanziari, il cliente può decidere di cambiare la tecnica di comunicazione impiegata per ricevere dall'intermediario le comunicazioni periodiche previste dalla normativa sulla trasparenza?
|
| |
No, la scelta va effettuata al momento della conclusione del contratto e non può essere modificata |
| |
Si, il cliente può cambiare in ogni momento |
| |
No, la scelta va effettuata entro sei mesi dalla conclusione del contratto e non può essere modificata |
| |
No, la scelta va effettuata entro un anno dalla conclusione del contratto e non può essere modificata |
|
| 18) |
In un finanziamento contro cessione del quinto, possono essere ceduti
|
| |
Qualsiasi emolumento ad eccezione delle pensioni e delle indennità che le Aziende private corrispondono ai loro impiegati, salariati e a qualunque altra persona, per effetto ed in conseguenza dell'opera prestata nei servizi da essi dipendenti |
| |
Gli stipendi, i salari, le paghe, le gratificazioni, le pensioni, le indennità ed i compensi di qualsiasi specie che le Aziende private corrispondono ai loro impiegati, salariati e pensionati ed a qualunque altra persona, per effetto ed in conseguenza dell'opera prestata nei servizi
da essi dipendenti |
| |
Unicamente gli stipendi e i salari che le Aziende private corrispondono ai loro impiegati, salariati e a qualunque altra persona, per effetto ed in conseguenza dell'opera prestata nei servizi da essi dipendenti |
| |
Qualsiasi compenso ad eccezione dei salari che le Aziende private corrispondono ai loro impiegati, e a qualunque altra persona, per effetto ed in conseguenza dell'opera prestata nei servizi da essi dipendenti |
|
| 19) |
Le operazioni su iniziativa delle controparti...
|
| |
Possono assumere la forma di operazioni di rifinanziamento principale o di deposito overnight presso la Banca Centrale |
| |
Possono assumere la forma di operazioni di rifinanziamento marginale o di deposito overnight presso la Banca Centrale |
| |
Sono operazioni di finanziamento nei confronti della clientela retail |
| |
Possono assumere la forma di operazioni di fine tuning o di tipo strutturale |
|
| 20) |
L'importo massimo di un prestito con delegazione di pagamento è :
|
| |
determinato unicamente dal reddito mensile |
| |
determinato dal reddito mensile, dalla durata massima del finanziamento tenuto conto del rimanente periodo del contratto di lavoro ovvero del periodo per il conseguimento del diritto al trattamento di quiescenza |
| |
determinato dal reddito mensile e dalla durata massima del finanziamento e, comunque, non può essere superiore a
75.000 euro |
| |
determinato unicamente dal reddito mensile e dalla durata massima del finanziamento |
|
| 21) |
Secondo il Codice di Deontologia dei sistemi di informazioni creditizie (SIC), in occasione del primo ritardo nei pagamenti....
|
| |
L'intermediario è tenuto ad avvisare il cliente interessato e le informazioni non possono essere rese accessibili agli altri partecipanti al SIC prima di 30 giorni dalla spedizione di tale avviso |
| |
L'intermediario è tenuto ad avvisare il cliente interessato e le informazioni non possono essere rese accessibili agli altri partecipanti al SIC prima di 15 giorni dalla spedizione di tale avviso |
| |
L'intermediario non è tenuto ad avvisare il cliente interessato e le informazioni possono essere rese accessibili agli altri partecipanti al SIC immediatamente |
| |
L'intermediario è tenuto ad avvisare il cliente interessato e le informazioni possono essere rese accessibili agli altri partecipanti al SIC immediatamente |
|
| 22) |
Le commissioni di una carta di credito sono definite
"non significative":
|
| |
Se remunerano le funzioni creditizie svolte dalla carta di credito |
| |
Se variano in relazione all'ammontare dei fondi utilizzati tramite la carta |
| |
Se remunerano esclusivamente i servizi di pagamento propri di questo strumento e le ulteriori funzioni non creditizie eventualmente connesse a prescindere che varino in relazione all'ammontare dei fondi utilizzati tramite la carta |
| |
Se remunerano esclusivamente i servizi di pagamento propri di questo strumento e le ulteriori funzioni non creditizie eventualmente connesse e non variano in relazione all'ammontare dei fondi utilizzati tramite la carta (anche se sono fissate in termini percentuali) |
|
| 23) |
Le disposizioni in materia di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari contengono indicazioni sulle modalità di redazione dei documenti informativi?
|
| |
No, ma si afferma che la leggibilità del documento è rimessa integralmente al prudente apprezzamento dell'intermediario |
| |
No, non vi è alcun riferimento alla materia |
| |
Si, è presente una guida alla redazione dei documenti di trasparenza |
| |
No, ma si afferma che la leggibilità del documento è rimessa integralmente al prudente apprezzamento delle associazioni rappresentative degli intermediari |
|
| 24) |
Ai sensi del d.lgs. n. 141/2010, è corretto affermare che i mediatori creditizi possono effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, l'erogazione di finanziamenti e ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di credito?
|
| |
Si, è corretto |
| |
No, non è corretto. I mediatori creditizi possono effettuare l'erogazione di finanziamenti e ogni forma di pagamento o di
incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di credito solo per conto di banche e non di intermediari finanziari |
| |
No, non è corretto. I mediatori creditizi possono solo concludere alcuni contratti ma non effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, l'erogazione di finanziamenti e ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante, di
altri mezzi di pagamento o di titoli di credito |
| |
No, non è corretto. I mediatori creditizi non possono effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, l'erogazione di finanziamenti e ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di credito |
|
| 25) |
Il dipendente di una banca o di un intermediario finanziario che richiedere un'anticipazione bancaria ad un finanziatore per scopi estranei all'attività lavorativa può considerarsi un consumatore?
|
| |
No, mai |
| |
Solo se il dipendente non dichiara la sua condizione |
| |
Si, sempre |
| |
Solo se le parti concordano |
|
| 26) |
Per ottenere quanto gli è dovuto, il creditore pignoratizio:
|
| |
non può far vendere la cosa ricevuta |
| |
può far vendere la cosa ricevuta in pegno, ma solo se il valore di questa non eccede i diecimila euro |
| |
può far vendere la cosa ricevuta in pegno, ma solo se il valore di questa non eccede i cinquemila euro |
| |
può far vendere la cosa ricevuta in pegno |
|
| 27) |
Nel caso in cui un intermediario conferisca un mandato per offrire solo prodotti di credito revolving, l'agente in attività finanziaria:
|
| |
Può assumere più di un mandato per singolo prodotto o servizio, ma è tenuto ad indicare fin dal momento dell'iscrizione il numero di mandati ricevuti ed i prodotti
e/o servizi riferiti a ciascun mandato |
| |
Può sempre assumere più di un mandato con riferimento al singolo prodotto/servizio |
| |
Non può assumere più di due mandati per singolo prodotto o servizio |
| |
Non può assumere più di un mandato per singolo prodotto o servizio |
|
| 28) |
Ai sensi della delibera della Banca d'Italia 18 giugno 2009, ai fini dell'espletamento della fase di reclamo presso l'intermediario:
|
| |
Non è previsto l'obbligo di dotarsi di alcuna misura organizzativa o procedurale interna |
| |
Gli intermediari sono tenuti a dotarsi di adeguate strutture organizzative e procedure interne, istituendo un ufficio reclami o individuando un responsabile della funzione di gestione dei reclami della clientela |
| |
Gli intermediari sono tenuti a dotarsi di adeguate strutture organizzative e procedure interne, rimettendo alla discrezionalità dell'intermediario la scelta degli strumenti ritenuti all'uopo più idonei |
| |
Gli intermediari sono tenuti a dotarsi di adeguate strutture organizzative e procedure interne, istituendo obbligatoriamente un ufficio reclami |
|
| 29) |
Cosa si intende per "clientela corporate"?
|
| |
Le persone fisiche individuali e le famiglie appartenenti a categorie elevate di reddito e/o di ricchezza finanziaria |
| |
I lavoratori persone fisiche che non possiedono un contratto di lavoro a tempo indeterminato e/o che non svolgono un'attività lavorativa in modo autonomo |
| |
Le imprese dotate di forma societaria aventi, solitamente, dimensioni non piccole |
| |
I richiedenti credito persone giuridiche con una probabilità di insolvenza più elevata rispetto alla clientela standard |
|
| 30) |
L'esercizio abusivo dell'attività di intermediazione assicurativa e riassicurativa da parte di un soggetto non iscritto nel registro, è punito con?
|
| |
La reclusione da 6 mesi a 2 anni, e con il pagamento di una multa da 10.000,00 a
100.000,00 euro. |
| |
La reclusione sino a 3 anni |
| |
La reclusione sino a 1 anno e l'interdizione dai pubblici uffici |
| |
Il pagamento di una multa sino a
200.000,00 euro |
|
| 31) |
Gli intermediari finanziari autorizzati all'esercizio dell'attività di leasing:
|
| |
sono iscritti in un apposito albo tenuto dal Ministero dell'economia e delle finanze |
| |
sono iscritti in un apposito albo tenuto dalla Banca d'Italia |
| |
sono iscritti in un apposito albo tenuto dalla Consob |
| |
sono iscritti in un apposito albo tenuto dall'ISVAP |
|
| 32) |
Ai sensi del d.lgs. n. 141/2010, i mediatori creditizi, nell'esercizio dell'attività, possono:
|
| |
Raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti, svolgere una prima istruttoria per conto dell'intermediario erogante e inoltrare tali richieste a quest'ultimo |
| |
Raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti ma non possono svolgere una prima istruttoria per conto dell'intermediario erogante |
| |
Raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti, svolgere una prima istruttoria per conto dell'intermediario erogante ed erogare finanziamenti per conto di quest'ultimo |
| |
Raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti, svolgere una prima istruttoria per conto dell'intermediario erogante e concludere contratti per conto di quest'ultimo |
|
| 33) |
E' possibile emettere una carta di credito a un consumatore contestualmente all'erogazione di un credito finalizzato?
|
| |
Si, a condizione che si utilizzino due contratti distinti e separati |
| |
Si, a condizione che si utilizzi il medesimo contratto |
| |
Si, sempre e senza alcuna condizione |
| |
No, in nessun caso |
|
| 34) |
Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, gli agenti di assicurazione devono iscriversi nell'elenco degli agenti in attività finanziaria per promuovere e concludere contratti relativi alla concessione di finanziamenti, sotto qualsiasi forma, o alla prestazione di servizi di pagamento su mandato diretto di banche, intermediari finanziari previsti dal Titolo V, istituti di pagamento o istituti di moneta elettronica e compagnie di assicurazione?
|
| |
No, ma devono essere regolarmente iscritti nel Registro unico degli intermediari assicurativi e riassicurativi |
| |
Si, la regolare iscrizione nel Registro unico degli intermediari assicurativi e riassicurativi dà titolo all'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria |
| |
No, ma devono essere regolarmente iscritti nel Registro unico degli intermediari assicurativi e riassicurativi e devono, altresi, frequentare un corso di aggiornamento professionale nelle materie rilevanti per l'esercizio dell'agenzia in attività finanziaria |
| |
Si |
|
| 35) |
I beni che il fallito dovesse aver inserito in un fondo patrimoniale prima del fallimento ed i frutti da questi prodotti sono considerabili ai fini della formazione della massa attiva fallimentare?
|
| |
no, in quanto impignorabili per legge |
| |
si |
| |
si, ma a condizione che il curatore ritenga conveniente economicamente acquisirli alla massa attiva fallimentare rispetto ai costi che deve sostenere per tale operazione |
| |
non i beni, ma i frutti si |
|
| 36) |
Quale tra i seguenti è un indicatore del rischio di recupero?
|
| |
La percentuale di perdita in caso di insolvenza (loss given default, LGD) |
| |
Nessuna delle precedenti risposte risulta corretta |
| |
Il livello di esposizione al momento dell'insolvenza (exposure at default, EAD) |
| |
La probabilità di insolvenza
(probability of default, PD) |
|
| 37) |
Gli intermediari creditizi possono richiedere informazioni alla Centrale dei Rischi su soggetti che non sono dagli stessi segnalati?
|
| |
No, sui soggetti non segnalati si possono ottenere solo le informazioni in forma aggregata del flusso di ritorno statistico |
| |
Sì, solo per finalità di assunzione e gestione del rischio di credito, per soggetti non ancora affidati, o già affidati ma non segnalabili |
| |
Sì, solo per finalità di assunzione e gestione del rischio di credito e per soggetti non ancora affidati |
| |
Sì, solo per finalità di assunzione e gestione del rischio di credito e per soggetti già affidati ma non segnalabili |
|
| 38) |
Ai sensi delle disposizioni relative alla trasparenza nella prestazione dei servizi bancari e finanziari, per i contratti di mutuo garantito da ipoteca per
l'acquisto dell'abitazione principale, l'intermediario mette a disposizione:
|
| |
Soltanto un foglio comparativo che elenca tutti i prodotti offerti dall'intermediario |
| |
I fogli informativi ed un foglio comparativo che elenca i prodotti della stessa specie offerti dall'intermediario |
| |
I fogli informativi ed un foglio comparativo che elenca i prodotti della stessa specie offerti dal altri cinque intermediari |
| |
Soltanto i fogli informativi previsti per la determinata tipologia contrattuale |
|
| 39) |
Un finanziatore offre contestualmente ad un consumatore più contratti non collegati tra di loro. In tal caso, deve specificare se la validità dell'offerta sia condizionata o meno alla conclusione congiunta di detti contratti?
|
| |
Si |
| |
Solo nel caso di più contratti di finanziamento |
| |
No |
| |
Solo nel caso di più contratti di apertura di credito |
|
| 40) |
Ai sensi del d.lgs. 231/2007, quali operazioni, anche di importo inferiore a 15.000 euro, devono essere registrate e conservate da un istituto di moneta elettronica?
|
| |
Le operazioni in relazione alle quali gli agenti in attività finanziaria sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela |
| |
Le operazioni ripetitive, disposte dai clienti, che comportino la trasmissione di mezzi di pagamento |
| |
Le operazioni in relazione alle quali i mediatori creditizi sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela |
| |
Le operazioni in relazione alle quali i promotori finanziari sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela |
|
| 41) |
Ai sensi del d.lgs. n. 141/2010, quale tra le seguenti affermazioni è VERA?
|
| |
L'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria è subordinata alla previa iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi |
| |
L'iscrizione delle persone fisiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria è subordinata alla previa iscrizione all'Albo unico dei promotori finanziari |
| |
L'iscrizione delle persone fisiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria è subordinata alla frequenza di un corso di formazione professionale nelle materie rilevanti nell'esercizio dell'agenzia in attività finanziaria |
| |
L'iscrizione delle persone fisiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria è subordinata all'aver effettuato un tirocinio di almeno 3 anni |
|
| 42) |
Ai sensi del d.lgs. n. 141/2010, a chi compete l'individuazione di ulteriori ed eventuali cause di compatibilità con l'esercizio dell'attività di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio?
|
| |
Al Ministero dell'economia e delle finanze |
| |
Alla Banca d'Italia |
| |
Alla Banca d'Italia, sentita la
Consob |
| |
All'Organismo, sentita la Banca d'Italia |
|
| 43) |
La sospensione del pagameno delle passività di una banca italiana in amministrazione straordinaria può essere disposta per un periodo non superiore a
...
|
| |
12 mesi, non prorogabili |
| |
24 mesi, prorogabili eventualmente per altri 3 mesi |
| |
1 mese, prorogabile eventualmente per altri 2 mesi |
| |
18 mesi, non prorogabili |
|
| 44) |
Rientra fra gli obblighi di vigilanza informativa quello imposto alle società che esercitano attività di revisione dei conti presso le banche di comunicare senza indugio ...
|
| |
Al Ministro dell'Economia e delle Finanze gli atti o i fatti che possano pregiudicare la continuità dell'impresa |
| |
Alla Banca d'Italia gli atti o i
fatti che possano costituire una grave violazione delle norme disciplinanti l'attività bancaria |
| |
Al Ministro della Giustizia gli atti o i fatti che possano
comportare una dichiarazione di impossibilità di esprimere un giudizio sul bilancio |
| |
Al CIPE gli atti o i fatti che possano comportare un giudizio negavito sul bilancio |
|
| 45) |
Chi verifica la sussistenza dei requisiti di onorabilità per l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria?
|
| |
Il Ministero delle economie e delle finanze |
| |
L'Organismo |
| |
La Banca d'Italia |
| |
L'Organismo, salvo che si tratti di fattispecie disciplinate da ordinamenti stranieri |
|
| 46) |
La incompleta comunicazione delle informazioni previste dall'art. 36 del d.lgs. n. 231/2007 in tema di obblighi di adeguata verifica della clientela da parte di un agente in attività finanziaria a un intermediario finanziario è sanzionata a norma dell'art. 55 del d.lgs. n. 231/2007?
|
| |
No, la sanzione è prevista solo in caso di omessa o tardiva comunicazione delle informazioni |
| |
No, la sanzione è prevista solo in caso di omessa comunicazione delle informazioni |
| |
Si, con la multa da 2.600 a
13.000 euro |
| |
Si, con la sospensione dal relativo elenco, mentre l'omessa o tardiva comunicazione delle informazioni viene sanzionata con la multa da
2.600 a 13.000 euro |
|
| 47) |
Nell'ambito del factoring la legge prevede che i crediti:
|
| |
Possono essere ceduti anche prima che siano stipulati i contratti dai quali sorgeranno |
| |
Possono essere ceduti anche prima che siano stipulati i
contratti dai quali sorgeranno, ma solo se di importo inferiore a duecentomila euro |
| |
• Possono essere ceduti prima che siano stipulati i contratti dai quali sorgeranno, ma solo se di importo inferiore a trecentomila euro |
| |
Non possono essere ceduti quando non siano stipulati i contratti dai quali sorgeranno |
|
| 48) |
Ai sensi delle disposizioni relative alla trasparenza nella prestazione dei servizi bancari e finanziari, è possibile stipulare, da parte di un cliente, un contratto relativo alla prestazione di operazioni e servizi in materia bancaria e finanziaria via internet?
|
| |
Si, se il finanziatore è una banca |
| |
Si, se il finanziatore è un intermediario finanziario ex 107
TUB |
| |
No, non è mai ammissibile |
| |
Si, nel rispetto della normativa attualmente vigente |
|
| 49) |
La normativa sul credito fondiario si applica quando il finanziamento concesso:
|
| |
è garantito da ipoteca su beni immobili, ma solo entro il terzo grado |
| |
è diretto a finanziare l'attività agricola, a prescindere dal tipo di garanzia offerta dal debitore |
| |
è garantito da ipoteca su beni immobili, qualunque ne sia il grado |
| |
è garantito da ipoteca di primo grado su beni immobili |
|
| 50) |
Il venir meno dei requisiti di professionalità e di onorabilità di un esponente aziendale che opera presso una società finanziaria capogruppo determina ...
|
| |
La sospensione degli organi di amministrazione e controllo della società finanziaria capogruppo |
| |
La decadenza o la sospensione dell'esponente medesimo dalla carica |
| |
La chiusura di succursali del gruppo bancario di riferimento, secondo quanto disposto dalla Consob con proprio regolamento |
| |
La cancellazione del gruppo bancario dall'albo tenuto dalla Banca d'Italia |
|
| 51) |
Quali caratteristiche, tra l'altro, possiede un annuncio pubblicitario relativo all'attività di mediazione creditizia?
|
| |
Indica la propria natura di messaggio pubblicitario e rimanda ai fogli informativi per conoscere i dettagli dei servizi prestati |
| |
Indica la propria natura di messaggio pubblicitario e riporta in calce un estratto dei fogli informativi, che ne assolve la funzione |
| |
Ha valore di offerta al pubblico ai sensi dell'articolo 1336 del codice civile |
| |
Indica in maniera esplicita le banche che hanno rilasciato il maggior numero di finanziamenti all'esito dell'attività di mediazione |
|
| 52) |
Il calcolo della quota cedibile da parte di un pensionato che goda di più trattamenti pensionistici è effettuato
|
| |
Considerando singolarmente ciascun trattamento e stipulando differenti cessioni, sempre fatto salvo il trattamento pensionistico minimo |
| |
Considerando la somma dei trattamenti medesimi, sempre fatto salvo il trattamento pensionistico minimo |
| |
Considerando unicamente il trattamento pensionistico più elevato, sempre fatto salvo il trattamento pensionistico minimo |
| |
Considerando tutti i trattamenti di importo superiore al trattamento pensionistico minimo |
|
| 53) |
L'alterazione di una carta di credito allo scopo di trarne un profitto per sè o per altri:
|
| |
E' solo un illecito contrattuale |
| |
Non è un reato |
| |
E' solo un illecito civile |
| |
E' un reato |
|
| 54) |
Nell'attività di gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, vengono rilasciati attestati di cancellazione dagli stessi elenchi?
|
| |
Si, dalla Banca d'Italia, con la collaborazione dell'Organismo |
| |
Non vengono rilasciati attestati di cancellazione ma solo di iscrizione |
| |
Si, dall'Organismo |
| |
Si, dalla Banca d'Italia |
|
| 55) |
Quale dei seguenti aspetti non viene trattato dalle norme di vigilanza supplementare sui conglomerati finanziari?
|
| |
La concentrazione dei rischi |
| |
Il coefficiente di solvibilità |
| |
Le partecipazioni detenibili |
| |
I conflitti di interesse nelle operazioni intragruppo |
|
| 56) |
Salvo diversa previsione dell'atto costitutivo, la prestazione collegata alle azioni con prestazioni accessorie non può essere modificata senza il consenso?
|
| |
degli amministratori, previo parere favorevole dell'organo di controllo |
| |
di tutti i soci |
| |
degli amministratori |
| |
della maggioranza assoluta dei soci |
|
| 57) |
Il tasso soglia, per le aperture di credito in conto corrente, è determinato sulla base del:
|
| |
Tasso Effettivo Globale Medio
(TEGM) |
| |
Indicatore sintetico di costo (ISC) |
| |
Tasso Annuo Effettivo Globale
(TAEG) |
| |
Tasso Annuo Netto (TAN) |
|
| 58) |
Con la dichiarazione di fallimento dell'imprenditore, quale è la sorte del contratto di conto corrente dallo stesso sottoscritto?
|
| |
può continuare nella sua validità, ma a condizione di prestare una fideiussione alla banca |
| |
continua, ma il correntista può compiere solo le operazioni di ordinaria amministrazione |
| |
vi è l'automatico scioglimento del contratto |
| |
vi è il diritto ex lege da parte della banca di recedere dal contratto |
|
| 59) |
Il diritto del cliente ad ottenere copia dello schema contrattuale relativo ad un contratto per la concessione di un prestito personale, privo delle condizioni economiche:
|
| |
Può essere oggetto di rinuncia da parte del cliente |
| |
E' subordinato al pagamento di un costo che tuttavia non può superare le spese |
| |
Non può essere sottoposto a termini o condizioni |
| |
Sorge al momento della stipula del contratto |
|
| 60) |
Nell'ambito delle disposizioni relative alla trasparenza nella prestazione dei servizi bancari e finanziari, si possono utilizzare apparecchiature tecnologiche per rendere disponibili nei confronti dei cliente i documenti relativi alla pubblicità ed all'informazione precontrattuale?
|
| |
No, mai |
| |
Si, ma solo se il cliente può avere anche una copia cartacea dei documenti |
| |
Si, ma solo nel caso di offerta via internet |
| |
Si |
|